מחירון

מחירון

מחירון

מפרט דמי טיפול ושירות

 

רפאל כהן | ניהול פיננסי אישי חרט על דגלו מתן שירות ללקוחותיו ברמה הגבוהה ביותר ובצורה אובייקטיבית ללא אינטרס של קבלת עמלה כזו או אחרת מהחברות המנהלות ולכן, כדי להתמודד עם העלויות הכרוכות בכך, אנו גובים דמי טיפול ושירות כהשתתפות חלקית של הלקוח בהוצאות הכרוכות במתן השירותים המפורטים ובמקרים שלא ניתן לקבל עמלה מהחברות המנהלות על שירותינו

כמו כן זכאי הלקוח לשירות ללא עלות לשירותים המתחייבים באמנת השירות כפי שהם מופיעים באתר האינטרנט של הסוכן, מבוססים על חוזר השירות סוכנים ויועצים ללקוחות 18.5.1.

הזמנת השירות דרכנו מעניקה ללקוח ערך מוסף רב הכולל ניתוח צרכים, הכוונה, הסבר, רישום, מעקב ביצוע ומענה אנושי, המלצה הטובה ביותר ללקוח ללא שיקולי רווח וחיסכון רב ללקוח ע"י מציאת פתרונות אטרקטיביים יותר ובעלות נמוכה יותר.

בתחילת כל פעילות יסוכם מראש על תשלום שכר טרחה או ללא תשלום ורק קבלת עמלות מהחברות המנהלות, יהיו מקרים שנבצע בדיקה ראשונית ללא תשלום על מנת לתמחר ביעילות את השירות המוצע

להלן רשימת השירותים שיחויבו בדמי טיפול ושירות:

 

סוג השירות

מפרט השירות

עלות ללא מע"מ, יש להוסיף

איתור כספים, מידע פנסיוני וביטוחי מכל החברות כולל הפקת דו"ח

הוצאת נתונים מהר הביטוח, מהמסלקה, הפקת דו"ח הכולל את כל התכניות הפנסיוניות וביטוחים מכל החברות

248 ₪

תכנון פנסיוני, פיננסי וביטוחי.

איתור מידע מכל החברות - פנסיוני וביטוחי כולל ניתוח ובדיקת תיק פנסיוני, פיננסי, סיכונים, ביטוח, בדיקה לכפל/ חוסר והוזלת מחירים ושיפור התשואה האפשרית כולל

בריאות, נדלן, צוואות וירושות

תכנון פנסיוני, פיננסי וביטוחי הכולל הוצאת נתונים מהר הביטוח, מהמסלקה, התאמה להורדות בבנק ולתלושי שכר,

בדיקת עלויות, דמי ניהול, מסלולי השקעה, אלטרנטיבות לניהול כסף פנוי, צוואות, ירושות, נדל"ן, אלמנטרי. כולל בדיקת חוסר/עודף/ כפל ביטוח והתאמה לצרכים האישיים.

*במידה וכל התכניות עוברות לניהולנו, שירות זה ללא תשלום*

1,475 ₪

פתיחת תכנית שלא מתקבלת עבורה עמלה

המלצות כולל הכנת טפסים נדרשים, מסמכי הנמקה וכו', פתיחת התכנית הנדרשת והפקתה כולל עדכון מעסיק (בעת הצורך) עד ווידוא קליטת ההפקדות,

במידה ונדרש לבצע איתור מידע לתכנית יש להוסיף תשלום עבור איתור המידע

480 ₪

טיפול בפדיון ואו בתכנית

טיפול בפדיון, או כל טיפול אחר בתכנית שלא מתנהלת דרכנו

480 ₪

תכנון לפרישה

איתור כל המידע מכל החברות, בדיקת היבטי מיסוי, תכנון וטיפול בקיבוע זכויות למיצוי הפטור האפשרי לכל אפשרות, מציאת חלופות פטורות ממס, קצבה והוון, מתן 3 סימולציות לתרחישים אפשריים, יצירת קצבה מתכניות פיננסיות ללא פגיעה בקרן

1,515 ₪

טיפול בתביעת ביטוח שאינו מתנהל דרכנו

טיפול בתביעה, כולל הכנת תביעה ע"י עו"ד מול חברת הביטוח

2,900 ₪ + 20% ממה שמתקבל למשך 5 שנים

טיפול לפי שעת עבודה

כל טיפול אחר שלא נרשם כאן יתומחר עפ"י שעות עבודה, מחיר שעת עבודה

250 ₪

טיפול שוטף בתיק המבוטח

ניהול וטיפול אישי ע"י מנהל אישי, ביצוע כל הפעולות, פגישת שירות מעת לעת עפ"י הצורך, עדכון תכנית ועוד

73 ₪ חודשי/ תשלום שנתי חד פעמי 730 ₪

מעסיק – בדיקת הסדר לעובדים

איתור מידע לכל עובד כולל בדיקת ההסדר והמלצות לביצוע כולל ביצוע עד קליטת תשלום ראשון לכל עובד

340 ₪ לעובד

טיפול שוטף למעסיק (לא תפעול)

כולל פתיחת קופות, טיפול בשינויי מעסיק, המצאת דו"חות, טפסי 161 וטיפול בעזיבת עובד

45 ₪ לעובד לחודש

מענה שוטף ללקוחות

בהתאם לאמנת השירות כל לקוח זכאי לקבלת כל מסמך/אישור ומענה ראשוני לפנייתו, להעברת מסמכים ואישורים לגופים השונים באמצעותנו, לפגישה במשרדים או בבית הלקוח, קבלת מידע בעת תביעה או בכל תהליך אחר הקשור לפוליסות המנוהלות דרכנו, על זכויותיו ודרכי פעולתו בבקשתו

ללא תשלום

 

* חישוב העלויות נובע מהערכת ממוצע שעות העבודה שיש להשקיע בטיפול בכל סוג שירות לעיל.

**המחירים אינם כוללים מע"מ על פי חוק, התשלומים הנ"ל ייגבו בכרטיס אשראי, העברה בנקאית או בשיק לפקודתנו. **

***ההוצאה עבור שכר טרחתנו מוכרת בפני רשויות המס.***

 

בכבוד רב,

רפאל כהן | ניהול פיננסי אישי

www.insurance-service.co.il

תבדוק. תרוויח

צור קשר

יצירת קשר- רפאל כהן

גיבורי ישראל 10, פולג, נתניה.

טלפון: 072-2384238

פקס: 074-7930075

נייד: 052-3347300

דואר אלק':

refael@insurance-service.co.il

 

הצהרה

אין באמור לעיל כדי להוות תחליף לייעוץ או שיווק פנסיוני אישי המותאם לצרכי הלקוח. אתר זה הינו אתר שיווק פנסיוני ובעלי האתר מחזיקים ברשיון סוכן ביטוח פנסיוני. אין באמור לעיל התחייבות להשגת תשואות עודפות ואין במידע על תשואות שהושגו בעבר להעיד על תשואות שתושגנה בעתיד. המידע המובא כאן הינו לצורך ידע כללי בלבד. גילוי נאות - רפאל כהן ניהול פיננסי אישי אינו יועץ פנסיוני ואינו מספק שירותי ייעוץ פנסיוני מתוך כלל הגופים הקיימים במשק. רפאל כהן ניהול פיננסי אישי הינו סוכן ביטוח פנסיוני, אשר משווק מוצרים פנסיוניים, פיננסיים ומוצרי ביטוח אשר בגינם הוא זכאי לעמלות זהות מכל החברות ואו שגובה שכר טרחה עפ"י המפורסם במחירון כאן באתר ועל פי ההסכמים הקיימים עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות כפי שמופיע בגילוי נאות. 

© 2017 Refael Cohen. All Rights Reserved.