אז אנו בידוד או בסגר, לא עובדים או בחל"ת וזה הזמן הכי טוב לבדוק איך לא תיפגעו פיננסית, להקטין את ההוצאות ולגדר סיכוני השקעה
1. חלילה אם תחלו – ליצור הגנה פיננסית למקרים אלו. ביטוח חיים, להוסיף רפואה מקוונת, אמבולטורי לייעוציים ובדיקות פרטיות, רופא מלווה אישי ועוד.
2. להקטין את העלויות לביטוחים שלכם ולבצע התאמה למצב הנוכחי, להקטין ביטוחים שאין צורך בהם לבטל ביטוחים בהתאם למצב הכספי שלכם. לדרג לפי ביטוחים שחייבים, ביטוחים שכדאי שיהיה וביטוחי מותרות
3. להקטין עלויות ניהול בכל ההשקעות והחסכונות שלכם, כמו בקרן הפנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, חסכונות, השקעות.
4. לבדוק את ההפסד בחסכונות ובהשקעות מול כלל ההשקעות האחרות ולהתאים את ההשקעות לבתי ההשקעות שהתנהלו בצורה הכי בטוחה בזמן זה וספגו את הירידה הנמוכה ביותר ביחס להשקעה.
5. פיזור סיכוני השקעה – במיוחד בזמנים כאלו אנו רואים את החשיבות של פיזור סיכוני השקעה גם בין מס' חברות וגם בין השקעות שאינן בשוק ההון, בזמנים אלו כששוק ההון תנודתי ההשקעות שאינן בשוק ההון מאזנים את הרווחיות בתיק ההשקעות הכולל
דוגמה להשקעות שאינן בשוק ההון – קרן אשראי לעסקים מפוקחת ע"י תשקיף של הרשות לשוק ההון, מחלווה בערבים ובשעבודי נכסים לצורך ביטחונות, מניבה כ 8% ריבית שנתית ללא תנודתיות כפי שיש בשוק ההון
חשוב חשוב מאד – לבצע רק עם איש מקצוע האמין עליכם, כל שינוי כאן מצריך אחריות והתאמה למצב הבריאותי, הבנה מעמיקה של התחום והאפשרויות וכל שינוי שתעשו לבד יכול לגרור לכם הפסדים ומצבים שלא ניתן לחזור בם.
נשמח לענות על שאלות
