מפרט דמי טיפול ושירות
רפאל כהן | ניהול פיננסי אישי חרט על דגלו מתן שירות ללקוחותיו ברמה הגבוהה ביותר ובצורה אובייקטיבית ללא אינטרס של קבלת עמלה כזו או אחרת מהחברות המנהלות ולכן, כדי להתמודד עם העלויות הכרוכות בכך, אנו גובים דמי טיפול ושירות כהשתתפות חלקית של הלקוח בהוצאות הכרוכות במתן השירותים המפורטים ובמקרים שלא ניתן לקבל עמלה מהחברות המנהלות על שירותינו
כמו כן זכאי הלקוח לשירות ללא עלות לשירותים המתחייבים באמנת השירות כפי שהם מופיעים באתר האינטרנט של הסוכן, מבוססים על חוזר השירות סוכנים ויועצים ללקוחות 18.5.1.
הזמנת השירות דרכנו מעניקה ללקוח ערך מוסף רב הכולל ניתוח צרכים, הכוונה, הסבר, רישום, מעקב ביצוע ומענה אנושי, המלצה הטובה ביותר ללקוח ללא שיקולי רווח וחיסכון רב ללקוח ע"י מציאת פתרונות אטרקטיביים יותר ובעלות נמוכה יותר.
בתחילת כל פעילות יסוכם מראש על תשלום שכר טרחה או ללא תשלום ורק קבלת עמלות מהחברות המנהלות, יהיו מקרים שנבצע בדיקה ראשונית ללא תשלום על מנת לתמחר ביעילות את השירות המוצע
להלן רשימת השירותים שיחויבו בדמי טיפול ושירות:
| סוג השירות | מפרט השירות | עלות כולל מע"מ |
| איתור כספים, מידע פנסיוני וביטוחי מכל החברות כולל הפקת דו"ח | הוצאת נתונים מהר הביטוח, מהמסלקה, הפקת דו"ח הכולל את כל התוכניות הפנסיוניות וביטוחים מכל החברות | 248 ₪ |
| תכנון פיננסי אישי להגדלת ההון האישי, ביצוע הקטנת עלויות ניהול, הגדלת התשואה, ביצוע פיזור וגיוון סיכונים וגיווני השקעה, התאמת התוכניות לצורך האישי למשיכה ועוד, אין צורך באיסוף ניירת | תכנון פיננסי, פנסיוני וביטוחי הכולל איתור מידע מלא מכל החברות ומהבנקים
הקטנת עלויות ודמי ניהול, התאמת מסלולי השקעה, אלטרנטיבות לניהול כסף פנוי, השוואות לאלטרנטיבות אחרות, התאמה לצורך האישי, צוואות, ירושות, נדל"ן, אלמנטרי. כולל בדיקת חוסר/עודף/ כפל ביטוח והתאמה לצרכים האישיים. בדרך זו ניתן להגדיל את ההון ב 30% לאדם ממוצע עד הפרישה בהשוואה למי שלחא מתכנן את ההון כך. |
2,950 ש"ח |
| פתיחה וטיפול בתוכנית שלא מתקבלת עבורה עמלה מהחברות | המלצות כולל הכנת טפסים נדרשים, מסמכי הנמקה וכו', פתיחת התכנית הנדרשת והפקתה כולל עדכון מעסיק (בעת הצורך) עד ווידוא קליטת ההפקדות,
במידה ונדרש לבצע איתור מידע לתכנית יש להוסיף תשלום עבור איתור המידע |
620 ₪ |
| טיפול בפדיון ואו בתכנית חיסכון | טיפול בפדיון, או כל טיפול אחר בתכנית שלא מתנהלת דרכנו | 620 ₪ |
| תכנון פרישה | איתור כל המידע מכל החברות, בדיקת היבטי מיסוי, אפשרויות משיכת פיצויים, תכנון לפי הצורך האישי, טיפול בקיבוע זכויות למיצוי הפטור האפשרי לכל אפשרות, מילוי טפסי 161 א'ב'ג'ד'ח', מציאת חלופות פטורות ממס, משיכת קצבה והוון הכספים, מתן 3 סימולציות לתרחישים אפשריים, יצירת קצבה מתכניות פיננסיות ללא פגיעה בקרן, יצירת תזרים מזומנים מרווח ומינוף | 2,950 ₪ |
| טיפול בתביעת ביטוח שאינו מתנהל דרכנו | טיפול בתביעה, כולל הכנת תביעה ע"י עו"ד מול חברת הביטוח | 2,900 ₪ + 20% ממה שמתקבל למשך 5 שנים |
| טיפול לפי שעת עבודה | כל טיפול אחר שלא נרשם כאן יתומחר עפ"י שעות עבודה, מחיר שעת עבודה | 350 ₪ |
| טיפול שוטף בתיק המבוטח | ניהול וטיפול אישי ע"י מנהל אישי, ביצוע כל הפעולות, פגישת שירות מעת לעת עפ"י הצורך, עדכון תכנית ועוד | 73 ₪ חודשי/ תשלום שנתי חד פעמי 730 ₪ |
| מעסיק – בדיקת הסדר לעובדים | איתור מידע לכל עובד כולל בדיקת ההסדר והמלצות לביצוע כולל ביצוע עד קליטת תשלום ראשון לכל עובד | 340 ₪ לעובד |
| טיפול שוטף למעסיק (לא תפעול) | כולל פתיחת קופות, טיפול בשינויי מעסיק, המצאת דו"חות, טפסי 161 וטיפול בעזיבת עובד | 45 ₪ לעובד לחודש |
| מענה שוטף ללקוחות | בהתאם לאמנת השירות כל לקוח זכאי לקבלת כל מסמך/אישור ומענה ראשוני לפנייתו, להעברת מסמכים ואישורים לגופים השונים באמצעותנו, לפגישה במשרדים או בבית הלקוח, קבלת מידע בעת תביעה או בכל תהליך אחר הקשור לפוליסות המנוהלות דרכנו, על זכויותיו ודרכי פעולתו בבקשתו | ללא תשלום |
* חישוב העלויות נובע מהערכת ממוצע שעות העבודה שיש להשקיע בטיפול בכל סוג שירות לעיל.
**המחירים אינם כוללים מע"מ על פי חוק, התשלומים הנ"ל ייגבו בכרטיס אשראי, העברה בנקאית, ביט או בשיק לפקודתנו. **
***ההוצאה עבור שכר טרחתנו מוכרת בפני רשויות המס.***
בכבוד רב,
רפאל כהן | ניהול פיננסי אישי
תבדוק. תרוויח