אנו עוזרים לזוגות ויחידים שצברו ליצור

שצברו תוכניות פנסיה, גמל, ביטוחים, חיסכון והשקעה ליצור סדר פיננסי לפני הפרישה- כדי שתדעו בדיוק איפה אתם עומדים ותרגישו טוב עם זה. המשימה שלי:"להפוך את הבלגן הפיננסי של שנות עבודה למפת דרכים ברורה לפרישה שקטה ובטוחה. מס' רישיון L-00109081

תשוחחו איתנו ללא עלות

תכנון פיננסי ופנסיוני

האם אי פעם חישבתם כמה פנסיה והון אתם צפויים לקבל בגיל הפרישה לפי המצב הנוכחי של תוכניות הפנסיוניות הקיימות שלכם? ובכמה אפשר להגדיל את זה בתוכניות אחרות? אם אתם מחליטים לבדוק את זה לעומק ולדעת בשפה פשוטה, מה ניתן לעשות, פנו אלינו

תכנון פרישה

יש לכם הרבה נכסים פיננסיים (פנסיה, גמל, השתלמות, ביטוחים חסכונות והשקעות)? אבל לא בטוחים אם זה מספיק לפרישה?
אני עוזר לזוגות ויחידים לקראת פרישה ליצור סדר בנכסים הפיננסיים שצברו - ולראות סופסוף תמונה ברורה ושלמה

השקעה מניבה

האם אי פעם חישבתם כמה אתם יכולים להרוויח בתכנית השקעה מניבה המותאמת לכם, בדחיית מס רווחי הון ובמסלולי השקעה מותאמים לכם ואולי גם לקבל פטור ממס מלא בגיל הפרישה עליהם? השקעה מניבה הכי אטרקטיבית הקיימת בהתאמה אישית לצורך האישי שלכם.

אני מאמין בשירות אישי, חברי ויעיל לאורך זמן

רפאל כהן בעל נסיון 25 שנה - מנהל פיננסי אישי, מתמחה בפיננסים, פנסיוני וביטוח.

אני רפאל כהן מתכנן פיננסי ופרישה אישי. למדתי בנקאות ביטוח ושוק ההון ומחזיק ברישיונות מתאימים כולל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מס רישיון L-00109081 ומפוקח ע"י רשות שוק ההון. עם השנים מטיפול בלקוחות ראיתי שהכי טוב ללקוח לקבל מענה במקום אחד מאיש מקצוע אחד על כל התוכניות הפיננסיות, הפנסיוניות, השקעות כסף פנוי והביטוחים של המשפחה מכל החברות ומכל התוכניות כולל הנדל"ן והאלטרנטיבי שלכם אם יש כדי לראות את התמונה המלאה של תוכניותיו ושל הצרכים של המשפחה ולתת ללקוח מענה בהתאם.

החזון שלנו
להפוך את הבלגן הפיננסי למפת דרכים ברורה לפרישה שקטה ובטוחה, להגדיל את ההון הצבור והפנסיה של הלקוחות לקראת הפרישה עם שקט נפשי, ראיית התמונה המלאה בכל עת, לווי הלקוח בכל צומת דרכים פיננסים ולתת מענה פשוט ומובן ללקוח בשפה פשוטה וחברית

רפאל כהן

קראו עוד

תכנון פיננסי ופנסיוני

תכנון פרישה

השקעות כספים

ניהול קרן פנסיה

חוות דעת משפטית

השקעה בנדלן

חסכון בכסף

גמישות פיננסית

מה אנחנו מציעים לכם

שירותים מקצועיים בתחום הפנסיה, הפיננסים והביטוח

אנו מציעים מעטפת מקיפה הכוללת ליווי פיננסי צמוד לאורך זמן תכנון השקעות ופנסיה מכל החברות והתוכניות הקיימות יחד עם מגוון פתרונות פיננסיים אטרקטיביים

תכנון פיננסי ופינסיוני

קבלו תוכניות הכוללות פטורים והטבות ממס רווחי הון, המניבות תשואות המובילות בעלויות ניהול נמוכות ובשילוב מסלולי השקעה המותאמים אליכם אישית

קרא עוד

תכנון פרישה

תחסכו לכם כסף רב ע'"י ניצול הטבות ופטורים ממס, שילוב מס במשיכת מענקי פרישה, פנסיה גבוהה יותר ושילוב בין הון לפנסיה, ניהול השקעות בתוכניות המותאמות לפורשים ותכנון פרישה מוקדמת

קרא עוד

השקעות כספים

החל מכל סכום, תוכניות השקעה הכוללות הטבות ופטורים ממס רווחי הון ומעלויות ניהול נמוכות, כוללות ניצול הטבות במס רווחי הון, שילוב מסלולי השקעה המובילים בהתאמה אישית לצורך האישי שלכם

קרא עוד

ניהול קרן פנסיה

בדיקה והשוואה של התוכנית שלכם מול תוכניות מקבילות ושיערוכם לגיל הפרישה על מנת להשוות דמי ניהול, מסלולי השקעה והקטנת דמי ניהול, התאמת הביטוח שארים ואבדן כושר עבודה לצורך האישי, אל תפסידו כסף רב, בואו לבדוק.

קרא עוד

חוות דעת משפטית

תבדקו עם מומחה פנסיוני את זכויותיכם או את הזכויות של העובדים ובתביעה לכל צד חוות דעת מומחה יכולה להפוך את הקערה על פיה, תקראו איך

קרא עוד

השקעה בנדלן

ישנם סוגים שונים של השקעות בנדל"ן ובכל תקופה תהיה הזדמנות אחרת, כמו כן יש לבדוק בזהירות את הסיכונים הגלומים, תקראו איך עושים זאת בבטחה וברווח נאה כהשקעה פיננסית

קרא עוד

עם מי אנחנו עובדים

עובדים עם החברות המוכרות בשוק

אנו נותנים פתרון מכל בתי ההשקעות, חברות הביטוח, בנקים, קרנות גידור ומכל מה שנותנים פתרון הולם ללקוח

ממליצים עלינו

מה הלקוחות שלנו אומרים עלינו

עובד עם רפאל במשך מספר שנים. תיקי ההשקעות שלי והתשואות מדברות בעד עצמן. בעל מקצוע מעולה, פרו-אקטיבי ובזמינות מרשימה. רפאל דוגל בגוון השקעות ומתאים את עצותיו לאופי הלקוח, ומשלב בין השניים באופן מושלם. בחירה מעולה ליועץ ומנהל תיקי השקעות. מומלץ בחום!

TheYaron300

Engineer

רפאל הוא שילוב נדיר של מקצוענות, שירותיות ויחס בגובה העיניים. תמיד עומד לצד הלקוח באדיבות ומספק פתרונות איכותיים ויצירתיים. לאחר שנים כלקוח של רפאל אני ממליץ עליו בכל מאת האחוזים!

אמיר אברהמי

Ceo

המלצה חמה! רפאל הוא איש מקצוע מעולה עם ידע רב והבנה מעמיקה. הוא ישר, הגון ומעניק שירות אנושי ואדיב ללא פשרות. רפאל מספק יחס מקצועי ומסור בכל אינטראקציה. ישר כוח!

יולי גלייזר

Proprietor

המלצה חמה על רפאל כהן - סוכן הביטוח המקסים שלנו, איתנו כבר שנים. מקצועי ברמות על ותמיד מחפש עבורנו את הביטוח הכי טוב ומשתלם. מתמחה בפנסיה, ביטוח בריאות וביטוחים מיוחדים, כמו מכוניות מזראטי.