מה זה קרן השתלמות?

קרנות השתלמות הן מכשיר ההשקעה האטרקטיבי ביותר – הן מגלמות הטבת מס גדולה בשלב ההפקדה לקרן (ההפקדות מוכרות לצורכי מס), והטבות מס במימוש הקרן (פטור ממס רווח הון בשיעור של 25% עד תקרת המס). ההטבות האלו ניתנות למרות שלא מדובר במוצר פנסיוני לטווח ארוך; קרן השתלמות היא מוצר לטווח בינוני – 6 שנים, אם כי, בזכות ההטבות, החוסכים, במקרים רבים נשארים במכשיר לתקופות ארוכות יותר.

כיצד בוחרים קרן השתלמות: מבחן התשואה, מרכיבי ההשקעה ומבחן שארפ?

בחירת קרן השתלמות מתבצעת באמצעות שני מבחנים עיקריים: מבחן התשואה ומבחן שארפ, יחד עם בחינת מרכיבי ההשקעה. מבחן התשואה בודק אילו קרנות סיפקו את התשואה הגבוהה ביותר, בעוד שמבחן שארפ הוא מדד פופולרי המבטא את הערך שהשיג מנהל ההשקעות של הקרן בהינתן הסיכון, ומאפשר השוואה אמתית בין קרנות. בנוסף, אנו בוחנים את מרכיבי ההשקעה, פיזור הסיכונים בתוך הקרן ואת מנהל ההשקעות. רפאל כהן – ניהול פיננסי אישי מנוסה בתחום ומסייע ללקוחות להוזיל עלויות ולחסוך.

איך לבחור קרן השתלמות: חיסכון חכם ורווחי

קרן השתלמות היא מכשיר השקעה אטרקטיבי בישראל, המעניק הטבות מס משמעותיות בשלב ההפקדה ופטור ממס רווח הון של 25% עד תקרת המס במימוש לאחר 6 שנים. היא נחשבת למוצר לטווח בינוני – 6 שנים, אם כי בזכות ההטבות, חוסכים רבים נשארים בה לתקופות ארוכות יותר. בחירת קרן השתלמות נכונה מתבצעת באמצעות בחינת שני מדדים עיקריים: מבחן התשואה ומבחן שארפ, יחד עם ניתוח מרכיבי ההשקעה ופיזור הסיכונים. מבחן התשואה בודק אילו קרנות סיפקו את הביצועים הגבוהים ביותר, בעוד שמבחן שארפ, מדד פופולרי, מעריך את הערך שהשיג מנהל ההשקעות ביחס לסיכון.

איך לבחור קרן השתלמות: מדריך מקיף לבחירה נכונה ורווחית

המידע המופיע באתר

קישורים מהירים

השירותים שלנו

כתובת משרד

כתובת מייל

טלפון

עקבו אחרינו