מטרת אמנה זו לקבוע כללים הנוגעים לזכויות לקוחות משרדנו, בבואנו להעניק להם משירותי המשרד,

תוך התייחסות לעקרונות הקבועים בחוזר סוכנים ויועצים מספר 2018-10-3 מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.

מהדורת יולי 2024

רפאל כהן | ניהול פיננסי אישי שואף לנהל קשר עם הלקוח לאורך זמן ועל בסיס אמון מלא.

אנו מתחייבים להעניק שירות אישי ואיכותי המושתת על הגינות ,שקיפות, פשטות, מהירות, מקצועיות, כבוד

ואכפתיות הנותן מענה לצרכי הלקוח ומשפחתו, אנו מתחייבים לכבד את פרטיות הלקוח וחתומים על סודיות ופרטי הלקוח.

לוחות זמנים מקסימליים לקבלת השירות ממשרדנו:

‹ מענה ראשוני לפניית לקוח – תוך 2 ימי עסקים.

‹ לקוח המבקש לתאם פגישה או לשוחח עימנו – תוך 7 ימי עסקים מקבלת פניית לקוח.

‹ העברת אישור, מסמך, בקשה לגוף מוסדי לביצוע פעולה הקשורה למוצר – תוך 7 ימי עסקים.

‹ מסירת מסמכים ללקוח )הקשורים ללקוח והמצויים ברשות משרדנו( – תוך 3 ימי עסקים.

‹ בקשר למוצר פנסיוני – פניית שירות לגבי שינוי במצבו של הלקוח – תוך 7 ימי עסקים.

יובהר כי בנסיבות מיוחדות ייתכן כי פרקי הזמן למתן השירות המבוקש יהיו ארוכים יותר אך סבירים, בנסיבות העניין.

יובהר כי לבעלי מוגבלויות ואזרחים ותיקים זמני השירות הינם מהירים בחצי מהזמנים הקבועים כאן.

אמנת שירות ללקוחותינו, אנו מתחייבים לפעול:

בהגינות וכבוד: משרדנו מתחייב להתייחס לכל לקוח בהגינות ובכבוד.

במקצועיות: בעל הרישיון במשרדנו מחויב להכיר את הוראות הדין הרלוונטיות ואת המוצרים לגביהם, יינתן השירות לכל לקוח ולהיות בקיא בשינויים ובעדכונים בתחום העיסוק של משרדנו.

בפרטיות: משרדנו מתחייב לכבד ולשמור את פרטיותו של כל לקוח.

בתקשורת: משרדנו מתחייב לקיים תקשורת יעילה עם כל לקוח בהתאם לדרכי ההתקשרות הנהוגים במשרדנו, לפי בחירת כל לקוח (פירוט בהמשך אמנה זו).

ובזמינות: משרדנו מתחייב לספק מענה ענייני ומתאים לצרכי כל לקוח בזמן סביר ממועד פניית הלקוח תוך מסירת תשובות ברורות ומנומקות ככל הניתן (פירוט בהמשך אמנה זו).

 

לאורך הזמן חלים לא מעט שינויים במצבך ובמצב משפחתך, וחשוב אם חל אחד השינויים הבאים תוכל לעדכננו בהקדם האפשרי:

הצטרפות למקום עבודה חדש
עזיבת מקום עבודה
גידול בשכר
שינוי מבנה הפרשות בשכר
שינוי מקצוע
שינוי מצב משפחתי
שינוי מצב בריאותי
שינוי במצב עישון
כל שינוי אחר

אנו פונים פעם בשנה באופן יזום ללקוחותינו על מנת להיפגש לצורך התעדכנות על שינויים היכולים להשפיע על התוכניות הפנסיוניות, הפיננסיות והביטוחים של כל אחד מלקוחותינו.

‹ שכר טרחה – ייתכן ובגין שירותים מסויימים הניתנים על-ידי משרדנו ידרש הלקוח לשלם שכר טרחה. במקרה שכזה משרדנו יפרט ללקוח בכתב באשר לרכיבים השונים בגינם נדרש התשלום וסך גובה התשלום.

חשוב לדעת כי ייתכן וחלק מהשירותים בתשלום כוללים קבלת מידע או העברת מידע אותם יכול הלקוח להפיק בעצמו ללא עלות או בעלות נמוכה דרך הגוף המוסדי או דרך ממשקים דיגיטליים של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.

הליך יישוב תביעה – במקרה של פניית לקוח למשרדנו בעניין תביעה כלפי גוף מוסדי למימוש זכויות לפי תנאי פוליסת ביטוח, לפי תקנון קרן פנסיה, או לפי תקנון קופת גמל (לעיל ולהלן: "הגוף המוסדי"), משרדנו יביא לידיעת הלקוח מידע אודות זכויותיו ויביא לידיעתו את דרכי הפעולה מול הגוף המוסדי העומדות בפניו בהליך יישוב התביעה – מידע כאמור ימסר תוך שני ימי עסקים מקבלת פניית לקוח.

חשוב לדעת:

שעות קבלת הקהל במשרדנו ודרכי התקשרות: המשרד שלנו בנגישות מלאה לבעלי מוגבלויות

בימים: א-ה בין השעות: 10-17

טלפונים: 072-2384238 דואר אלקטרוני: service@insurance-service.co.il

כתובת למשלוח דואר: המלאכה 4 נתניה משרד B48

אחראי שירות לקוחות במשרדנו: רפאל כהן אתר אינטרנט: https://insurance-service.co.il/

לקוח יקר, באפשרותך לבחור את אמצעי ההתקשרות באמצעותו משרדנו יצור עימך קשר: טלפון, דואר אלקטרוני או הודעת וואצאפ למספר הטלפון הנייד שלך(ככל שזה מאפשר קבלת הודעות).

משרדנו נמנה על חברי פרופיט הקבוצה הגדולה בישראל פיננסי ופנסיוני

אנו מודים לך שבחרת בנו כסוכני הביטוח שלך ומיידעים אותך כי אנו פועלים בכל תחומי הביטוח לרבות: ביטוחי

בריאות וסיעוד ,ביטוח חיים, פנסיה ומנהלים, ביטוחי אבדן כושר עבודה, ביטוחי משכנתה, מחזור משכנתאות,

קרנות השתלמות וקופות גמל, חסכון לילדים, ניהול תיקי השקעות, ביטוח דירה, רכב ועסקים ,ביטוח נסיעות

לחו"ל ועוד.

נשמח לעמוד לשירותך ולרשותך ולספק כל מידע נוסף שיידרש

ממונה אחראי שירות לקוחות בסוכנות וכתובת אישית לפניות לקוחות הנו רפאל כהן

נייד – 052-3347300 או דוא"ל refael@insurance-service.co.il

פרטי ההתקשרות : רפאל כהן | ניהול פיננסי אישי

טל: 072-2384238

שעות פעילות :ימים א-ה 9:00 – 18:00

כתובת :המלאכה 4 נתניה