מרגישים שאתם משלמים כל חודש יותר מדי על ביטוחים? רוצים לוודא שאתם משלמים את העמלות הכי נמוכות בפנסיה שלכם? רוצים לשלם על הביטוחים שלכם הכי נמוך שיש בביטוח זהה? רוצים לבדוק אם צריך את כל הביטוחים האלו והאם בעת צרה הם יתנו לכם מענה הולם?
רפאל תכנון פיננסי מסייע בהוזלת עלויות ביטוחים ועמלות פנסיה על ידי ביצוע בדיקה מקיפה של כל התוכניות הקיימות מול כל החברות בישראל. תהליך זה מאתר כפילויות, חוסר כיסוי ודמי ניהול גבוהים, ומאפשר אופטימיזציה לחיסכון משמעותי. באמצעות בדיקה זו, רפאל תכנון פיננסי מדווח על הוזלה ממוצעת של כ-25% במחירי הביטוח. חיסכון של 100 ש"ח בחודש יכול להצטבר ליותר מ-100,000 ש"ח לאורך זמן.
רוצים שהכסף שלכם יעבוד קשה עבורכם?
הפחתה של 100 ₪ לחודש על הביטוחים שלכם או על דמי ניהול הפנסיה שלכם שווה מעל 100,000 ₪ חיסכון נוסף שיישאר בידיכם!
אנו מבצעים עבורכם איתור מידע פנסיוני וביטוחי מכל החברות במדינה, מטמיעים את המידע ומפיקים לכם דו"ח אחד המראה את כל מה שיש לכם מכל החברות.
אנו בודקים את התכניות והביטוחים שלכם בכל החברות ומתייחסים לכפל/ חוסר ביטוח, מחירים אטרקטיביים בחברות אחרות ואפשרויות להוזלת דמי הניהול בפנסיה, בהשתלמות ובכל התכניות שלכם ומציעים לכם חלופות אטרקטיביות ומתייחסים לתכניות ולהתאמתם לצרכים האישיים שלכם כולל התייחסות לפיצויים שנצברו בתכניות.
לאחר ההמלצות שתקבלו אתם יכולים לבצע את השינויים דרך הסוכן שלכם, או בכל חברה ישירות או דרך כל מי שתחפצו. ניתן גם לבצע דרכנו כשירות עבורכם.
בצורה זו תדעו שהמידע בוצע עבורכם בצורה הכי אובייקטיבית וללא כל אינטרס אחר!
איתרנו ללקוח בפנסיה תכנית עם 1 מיליון ₪ שהצטברו לו בפיצויים והוא לא ידע עליהם.
איתרנו ללקוחה קופה עם יתרה של 230 אלף ₪ שלא ידעה על קיומה, הקופה נפתחה ע"י סבתא שלה שהלכה לעולמה ואף אחד לא ידע עליה.
בבדיקה זו אנו מוזילים כ – 25% בממוצע ממחירי הביטוח!
בבדיקה זו אנו משפרים את הכיסוי הביטוח ומבצעים בפחות כסף ביטוח טוב יותר!
כל מה שצריך לעשות – ללחוץ על הקישור, למלא את הפרטים, לחתום ואנו מבצעים הכול עבורכם,