שלום,
כחלק מתכנון פיננסי פנסיוני שאנו מתכננים ללקוחותינו, כמובן שאנו מתייחסים לתכניות כאלו או אחרות הנותנות פטור או תנאים מועדפים לפי סטטוס הלקוח.
אחד מההקלות האטרקטיביות ביותר הקיימות היום לגימלאים היא אפשרות לפטור מלא ממס רווחי הון עד תקרת הפטור, על רווח של ניהול כספים נזילים כחלופה לתיק השקעות, קרנות נאמנות, ניירות ערך, מניות, אג"ח או כל אלטרנטיבת השקעה אחרת המחוייבת כיום על מס רווחי הון.
ובכן ללקוחות ילידי שנת 1948 ומטה ניתן לנצל את תקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה ולהשקיע בתכנית מתאימה ולהנות מפטור מס רווח הון של בין 13 אלף ש"ח ועד 16 אלף ש"ח רווח, ללא מס בכלל עבור רווח זה בכל שנת מס.
לגימלאי בתאריך לידה זה שמנהל כספים בשוק ההון ואינו מנצל פטור זה, מפסיד כ 2% בשנה תשואה אלטרנטיבית עקב אי ניצול הטבה זו.
חשוב תמיד לבדוק את כל האפשרויות לפי הסטטוס שלכם ולבדוק האם אתם יכולים לנצל הטבה זו או אחרת בניהול הכספים שלכם ולהרוויח תשואה עודפת ולשלב אותה בניהול החסכונות.
בניצול תקנה זו ניתן גם לשלם עלויות ניהול נמוכות, פטור ממס רווח הון 2 הטבות המניבות לחסכונות כ 3% יותר בשנה ויש לבצע בקשה לפטור מדי שנת מס, כשאנו מנהלים ללקוחותינו תכניות מסוג זה, אנו מבצעים עבורם את הבקשה ואת הפטור השנתי מרווח ובהתאמה אישית לפי הצורך האישי,
כאן דיברנו רק על תקנה 1 אבל יש תקנות רבות המתאימות לכל לקוח כגון תיקון 190 ועוד.
חשוב לבדוק איתנו את כל האפשרויות עבורכם – לשיחה ללא התחייבות לחץ כאן
