חיסכון בחברת ביטוח מציע יתרונות משמעותיים על פני חיסכון בבנק, בעיקר בזכות עלויות ניהול נמוכות יותר, הנעות בין 0.4% ל-1% מהחיסכון המנוהל, לעומת 1.5%-2.5% בבנקים. חברות הביטוח צברו מומחיות רבה בשילוב השקעות בשוק ההון עם נדל"ן מניב, בין היתר בזכות חובה חוקית להשקיע כ-30% מכספי הפנסיה בנדל"ן מניב לאורך השנים. בנוסף, ניהול ההשקעות בחברת ביטוח מתבצע בהתאם למדיניות השקעה ומסלול נבחר, כאשר התשואה מפורסמת על פי הוראות משרד האוצר, מה שמאפשר בדיקה שקופה של הרווחים.
יתרונות רבים לחיסכון באמצעות חברת ביטוח, היתרון הראשון המשמעותי ביותר הוא שעלות ניהול החיסכון היא נמוכה משמעותית מניהול בבנק או בכל אפיק אחר, יתרון נוסף הוא שחברות ביטוח מנהלות כספי פנסיה וחסכונות פנסיוניים זמן רב ובמהלך השנים החוק חייב אותם להשקיע כ – 30% מניהול ההשקעות בנדל"ן מניב דבר שנתן מומחיות רבה לשלב השקעות בשוק ההון עם נדל"ן מניב.
בניהול חיסכון בחברת ביטוח אתם משלמים כיום רק דמי ניהול מהחיסכון המנוהל. דמי ניהול בין 0.4% – 1%, תלוי באיזו חברה מנהלים ותלוי ביתרת הכסף המנוהל.
בחברת ביטוח ניהול ההשקעה הוא בהתאם למדיניות ההשקעה של החברה והמסלול הנבחר, התשואה של המסלחול מפורסמת עפ"י הוראות של משרד האוצר וניתן לבדוק את הרווח שמסלול ההשקעות הניב לכל תקופת זמן!
בניהול חיסכון והשקעה בבנק אתם משלמים עמלות קניה ומכירה של כל ני"ע, עמלות דמי משמרת ותשלום מס על הרווח במכירת נייר במיידי – עלויות בין 1.5%-2.5%.
בבנק הכסף מושקע כולו בשוק' ההון ללא פיזור השקעה באפיקים נוספים כגון נדל"ן וכו'. דרך הבנק האחריות לניהול ההשקעה היא עליכם בשילוב ייעוץ מהבנק. אין פרסום של תשואה שההשקעה מסוג שלכם הניבה ולכן קשה לבדוק את הרווח הצפוי מההשקעה.
בכל אופן אנו פורשים ללקוחותינו את כל האפשרויות העומדות בפניהם כולל הצעות לשילוב ההשקעה ופיזור סיכונים באפיקים ללא השפעה לשוק ההון ובסופו של דבר הלקוח מחליט מה מתאים לו יותר, בדרך זו ניתן למקסם את ההשקעה ולבחון לאורך כל הדרך אפיקים אלטרנטיביים אטרקטיבים,
מוזמנים לפנות אלי לפרטים נוספים