תכנון פיננסי אישי, כפי שמציע רפאל, נועד למקסם את האפשרויות הפיננסיות על ידי התאמת השקעות, תכניות פנסיוניות וביטוחים לצרכים האישיים של הלקוח. תהליך זה מאפשר להגדיל את הרווח הצפוי ב-2% עד 5% שנתי, בין היתר באמצעות הקטנת עלויות ניהול וניצול הטבות מס. לדוגמה, רפאל הצליח להגדיל הכנסה חודשית של לקוח בכ-2,000 ש"ח על ידי משיכת אנונה אוטומטית מתיק השקעות. המטרה היא לפזר סיכונים ולספק ללקוח גישה לאיש מקצוע המכוון אותו על פי צרכיו הייחודיים.
תכנון פיננסי אישי נועד למקסם את האפשרויות הפיננסיות שלך, מה הכוונה?
הכוונה להתאים את ההשקעות שלך, את התכניות הפנסיוניות שלך ואת הביטוחים לצורך האישי,
לדוגמה – לקוח מעוניין להגדיל את הכנסתו החודשית על ידי תזרים מזומנים נוסף, הבאנו מאין, ללקוח תיק השקעות, ע"י התכנון שעשינו הגדלנו ללקוח את ההכנסה החודשית בכ 2,000 ש"ח ע"י משיכת אנונה אוטומטית לחשבונו, משיכת הרווח הצפוי בממוצע בלבד לחשבונו באופן אוטומטי ע"י הוראת קבע הפוכה לחשבון הלקוח וכך הגדלנו את ההכנסה החודשית של הלקוח ולא פגענו לו בקרן המנוהלת והמושקעת,
דוגמה נוספת – הצענו ללקוח לשנות את אפיק ההשקעה מתיק השקעות להשקעה אלטרנטיבית בה מתקבל כל רבעון ישירות לחשבון הבנק חלק מהקרן והריבית, כך הגדלנו את תזרים המזומנים המתקבל מדי חודש בחשבונו של הלקוח.
דוגמה נוספת – לקוח יצא לפנסיה, לאורך השנים לא דאג לחיסכון לפנסיה ויצא עם סכום חד פעמי, אבל היה מעוניין בפנסיה חודשית, לאחר בדיקת כל האלטרנטיבות עבורו, ראינו שבהשקעת הקרן ומשיכת הרווח בלבד, אנו משאירים ללקוח את הקרן לשימושו ואת הרווח לצריכה, הרווח היה שווה ערך לקבלת פנסיה וללא השארת הקרן אצל הלקוח וכך הצלנו לא את הקרן המושקעת:)
בתכנון פיננסי בדר"כ אנו מגדילים את הרווח הצפוי בכ 2% – 5% שנתי ע"י הקטנת עלויות ניהול, ניצול הטבות מס רווחי הון, מינוף ההשקעה בהשקעות שלא בשוק ההון, נטילת הלוואות מההשקעות ושיפור באפיקי ההשקעה.
אנו מתאימים את הצריכה הצפויה לכסף לפי טווחי השקעה, טווח ארוך, בינוני וקצר.
המטרה היא למקסם את הרווח על ההשקעה שלך.
האמצעים: מידע, כלים וכללים פיננסים פשוטים ומעשיים, השמים את הדגש על הלקוח ולא על המערכת הבנקאית והגופים המוסדיים הפיננסים.
בתכנון הפיננסי אנו מפזרים הסיכונים בין ההשקעות ובין החברות,
ע"י התכנון הפיננסי הלקוח מקבל גישה לאיש מקצוע המכוון אותו על פי צרכיו שדל הלקוח ולא עפ"י צרכיו של בית ההשקעות או הגוף המנהל.
התכנון הפיננסי כולל קרנות השתלמותך, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, ביטוחים מכל הסוגים, הכל במקום 1