יתרונות רבים לחיסכון באמצעות תיק השקעות,
השקעה בתיק השקעות מנוהל כרוכה בהפקדת כספים לבית השקעות, המספק פיקוח מקצועי ונעזר באנליסטים ומחלקות מחקר לקבלת החלטות מושכלות. גישה זו מציעה יתרונות משמעותיים כמו נזילות גבוהה, המאפשרת להפוך את התיק למזומן תוך 1-3 ימי עסקים, וגישה לתובנות שוק שאינן זמינות בדרך כלל למשקיעים פרטיים. בעוד שתיקי השקעות מנוהלים כרוכים בדמי ניהול שנתיים הנעים בדרך כלל בין 0.4% ל-1%, רפאל תכנון פיננסי אישי מסייע ללקוחות להעריך אפשרויות, תוך אופטימיזציה ליתרונות מס, נזילות ופיזור סיכונים.
היתרון הראשון המשמעותי ביותר הוא נזילות, תוך 1-3 ימי עסקים אתם הופכים את התיק למזומן,
יתרון נוסף הוא שמנהל ההשקעות של בית ההשקעות מנהל את ההשקעה ובדרך כלל הוא בעל מוניטין ועם קבלות בשוק ההון וברווח שהניב למשקיעים. כמו כן לבית השקעות יש אנליסטים ומחלקת מחקר הבוחנים את ההשקעות העתידיות והקיימות בכל טווח של זמן, משהו שלאזרח הפשוט אין גישה למידע זה ואינו יכול להעריך את הסיכונים ואת הרווח הצפוי שהוא מנהל את ההשקעה לבד. כמו כן ניתן לנהל את תיק ההשקעות ע"ש חברה בע"מ, שותפים או מס' אנשים השותפים להשקעה כבני זוג.
בניהול חיסכון בתיק השקעות אתם משלמים כיום דמי ניהול מהחיסכון המנוהל שנעים בין 0.4% – 1%, תלוי באיזו חברה מנהלים ותלוי ביתרת הכסף המנוהל. כמו כן יש עלויות ניהול נוספות כעמלות לבנק שבו התיק מתנהל.
בבית השקעות ניהול ההשקעה היא בהתאם למדיניות ההשקעה של החברה והמסלול הנבחר, התשואה של המסלול אינה מפורסמת עפ"י הוראות של משרד האוצר ולא ניתן לבדוק את הרווח שמסלול ההשקעות הניב לכל תקופת זמן!
בניהול תיק השקעות בבנק אתם משלמים עמלות קניה ומכירה של כל ני"ע, עמלות דמי משמרת ותשלום מס על הרווח במכירת נייר במיידי – עלויות בין 1.5%-2.5% שנתי.
אנו פורשים ללקוחותינו את כל האפשרויות העומדות בפניהם בהתחשב בניצול הטבות מס, טווח ההשקעה, נזילות צורך כלכלי ובהיבט כלפי כל התכניות החלופות הקיימות, כולל הצעות לשילוב ההשקעה ופיזור סיכונים באפיקים ללא השפעה לשוק ההון ובסופו של דבר הלקוח מחליט מה מתאים לו יותר, ומבצעים, בדרך זו ניתן למקסם את ההשקעה ולבחון לאורך כל הדרך אפיקים אלטרנטיביים אטרקטיביים,
מוזמנים לפנות אלי לפרטים נוספים כאן בתיבת ההודעות למטה