לקוח כשיר חייב ליצור אסטרטגיית השקעות מגוונת שתכלול ניצול הטבות מס, מס רווחי הון מופחת, פיזור סיכוני השקעה, עלויות ניהול נמוכות, מינוף על ההשקעה וחשיפה להשקעות הפתוחות רק ללקוחות כשירים.
השקעות מיוחדות ללקוחות כשירים מיועדות למשקיעים בעלי הון מינימלי העולה על מיליון ש"ח, ומעניקות גישה לקרנות והזדמנויות השקעה ייחודיות שאינן פתוחות לקהל הרחב. השקעות אלו, אשר הציגו תשואות נאות לאורך השנים, מאפשרות ניצול הטבות מס משמעותיות, הפחתת מס רווחי הון ועלויות ניהול נמוכות. רפאל תכנון פיננסי אישי מסייע ללקוחות כשירים לבנות אסטרטגיית השקעות מגוונת המותאמת אישית, תוך פיזור סיכונים ומינוף ההשקעה למקסום רווחים.
ישנן כיום השקעות וקרנות הפתוחות אך ורק למשקיעים כשרים שסיפקו תשואות נאות לאורך השנים ביחס להשקעות אחרות במדד ייחוס זהה, כשמינימום להשקעה הנו מעל 1 מיליון ש"ח וניתן לנהל השקעות אלו בפלטפורמות שונות עפ"י גילו של המשקיע, צרכיו האישיים וצפי לתשואה רצויה.
ראשית יש צורך לאפיין את צרכי ההשקעה לאורך טווחי זמן שונים, לקבע את הסיכון עפ"י הטווחים הרצויים, לפזר את ההשקעות גם בין מס' מנהלי השקעות וגם בין מס' השקעות ללא קורלציה לשוק ההון על מנת לבצע פיזור סיכוני השקעה מותאם לכל עת ולכל משבר שיגיע, כמו כן יש לבחור את הפלטפורמה הגמישה והזולה ביותר ושמאפשרת לבצע מינוף על ההשקעה על מנת לקבל תשואה נוספת.
כיום מגוון האפשרויות הוא גדול ומאפשר לכל משקיע את הפלטפורמה הנכונה עבורו.
בדרך זו ניתן למקסם את ההשקעה לכל צורך
