החל משנת 2020 פטור ממס על משיכת קופות עם סכומים נמוכים ולבעלי הכנסה נמוכה
החל משנת 2020, ניתן למשוך קופות גמל, תכניות ביטוח וקרנות פנסיה בסכומים נמוכים ללא תשלום מס בישראל, בכפוף לתנאים ספציפיים. משיכת פיצויים פטורה ממס אם הסכום הכולל בגוף המנהל אינו עולה על 10,000 ₪, וההכנסה השנתית של גבר אינה עולה על 59,000 ₪ או של אישה על 72,000 ₪, כולל סכום המשיכה. עבור תגמולים, הפטור ממס חל כאשר הסכום הכולל בגוף המנהל אינו עולה על 15,000 ₪ ואין למבקש הכנסות חייבות במס בשנת המשיכה.
החל משנת 2020 ניתן למשוך קופות גמל, תכניות ביטוח וקרנות פנסיה ללא מס בתנאים אלו:
פיצויים – סכום הפיצויים בגוף המנהל בסה"כ אינו עולה על 10 אלף ₪
מקור הכספים הוא ממעסיק שהפקיד עד שנת המס הקודמת 2019
בכפוף לחתימה על הצהרה לגבי כל ההכנסות של המבקש בשנת 2020 או השנה שהוא מבקש,
הצפי להכנסה לשנת 2020
לגבר לא יותר מ – 59 אלף ₪ כולל הפיצויים שהוא מעוניין למשוך
לאשה לא יותר מ – 72 אלף ₪ כולל הפיצויים שהיא מעוניינת למשוך
תגמולים – סכום התגמולים בגוף המנהל בסה"כ אינו עולה על 15 אלף ₪.
במידה ואין למבקש הכנסות חייבות במס בשנת 2020
כפוף לחתימה על הצהרה זו
אין הפקדות פנסיוניות בגוף ממנו מושכים את היתרות.
ניתן לדרוש רק מתאריך 1/10/2020
כספי פיצויים + תגמולים
פיצויים עד 5 אלף ₪
תגמולים עד 4 אלף ₪
באותם תנאים
יש תנאים נוספים שצריך לעמוד בהם וכדאי לבדוק את הנ"ל עם גורם מקצועי ולבדוק את ההיתכנות,
לפרטים נוספים פנו אלינו ונשמח לסייע