תכנון פיננסי הוא תהליך של תכנון וניהול כספים הכולל הכנה והנגשה לאנשים ולעסקים בניהול כספיהם ובהשקעתם. התכנון הפיננסי מאפשר לאנשים ולעסקים להשתמש בכספיהם ובהון בצורה יעילה ולהגדיל את הכסף שלהם באמצעות השקעות מתאימות וניהול הכספים הכלכלי הטוב ביותר.
התכנון הפיננסי כולל את כל האפשרויות הכספיות של האדם כגון הכנסה, אשראי, השקעות, חסכונות פנסיוניים ובנקאות. הוא מאפשר לאנשים לזהות את המטרות הכספיות שלהם ולנסות להשיגם על ידי הכנת תכנית פיננסית מתאימה.
אם אנשים ועסקים מנסים להתאים לכל המטרות הכספיות שלהם מבלי תכנון מדוייק, הם עלולים להיכשל ולא להשיג את המטרות הכספיות שלהם. תכנון פיננסי נותן ערך על ידי הכנת תכנית פיננסית מתאימה ובניהול ההוצאות, כדי להגדיל את האחזקה הכספית ולהציע מטרות מאוחר יותר כגון השקעה בנכסים או הפנסיה לעתיד.
התכנון פיננסי מכיל מספר חלקים כגון הערכת הכנסה וההוצאה, הגדרת מטרות כספיות ואיתור הכלים הנדרשים כדי להשיג את המטרות האלה.
תכנון פיננסי נותן ערך רב לאנשים מכל רמות הכנסה והגיל, כאשר הוא מאפשר להם להתאים ולנהל את הכספים שלהם ככל האפשר טוב יותר כדי להגדיל את ההון האישי ולהשיג את המטרות הכספיות שלהם. התכנון הפיננסי יכול לעזור לאנשים להגדיל את הכנסתם, להקטין את ההוצאות ולהגדיל את האחזקה הכספית שלהם.
לפרטים נוספים פנו אלינו